Công nghệ chứng minh nguồn lực tìm cách thay thế báo cáo dự trữ của các sàn giao dịch

Các công ty Web3 hy vọng tận dụng cơ hội này. Ví dụ, hãng dữ liệu tài chính Tres đang tung ra một cơ chế chứng minh nguồn lực cho các sàn giao dịch và người tạo quản lý tiền điện tử, được cho là cung cấp các bức ảnh chụp tự động được giao trong thời gian thực.

“Các sàn giao dịch chỉ theo dõi các ví tiền mã hóa tồn tại trên tài khoản tổng hợp chung của họ. Đây chỉ là một bức ảnh cân đối của những ví cụ thể này, có nghĩa là chúng có thể bị thao túng,” Tal Zackon, đồng sáng lập Tres, cho biết với Coincuatui. 

Chứng minh dự trữ là một khái niệm được phát triển cho các sàn giao dịch chứng minh rằng họ sở hữu đủ tài sản để đảm bảo tiền gửi của khách hàng, giúp giảm bớt lo ngại về phá sản và lạm dụng vốn. Sự sụp đổ của FTX vào tháng 11 năm 2022 có thể là ví dụ gần đây nhất về cần thiết của việc theo dõi tài sản hiệu quả. Sự sụp đổ đã khơi dậy cuộc kêu gọi minh bạch và thúc đẩy các sàn giao dịch tiết lộ cách họ quản lý tiền của người dùng. 

Tuy nhiên, việc thiếu sự chuẩn hóa giữa các công ty vẫn là một trong những điểm đau của ngành công nghiệp. “Chúng tôi không nghĩ rằng nó thực sự đã thực hiện công việc duy trì dấu vết kiểm toán đúng và cung cấp sự tin tưởng thực sự cho khách hàng,” Zackon giải thích.

Trang chứng minh dự trữ của Binance ghi chú rằng mặc dù tài sản của người dùng của họ được hậu thuẫn đầy đủ, phần lớn tài sản của công ty được lưu trữ trong ví chứ không được tính vào tính toán dự trữ của họ. Ở phía bên kia, Kraken xem xét các bức ảnh chụp tự do của cân đối chứng chỉ cho các tài sản được chọn, chẳng hạn như Bitcoin (BTC), Ether (ETH), ADA của Cardano (ADA), DOT của Polkadot (DOT), XRP (XRP) và một số stablecoins.

“Hiểu biết cân đối trong thời gian thực có thể được theo dõi thủ công, nhưng việc nhìn thấy toàn bộ dấu vết kiểm toán và lịch sử tài chính là vấn đề lớn,” Zackon nhấn mạnh.

Các giải pháp tập trung vào việc theo dõi trên chuỗi đã tồn tại trong ngành từ lâu. Chainlink, ví dụ, sử dụng oracles để tiến hành kiểm toán phi tập trung về tài sản và nợ cho các sàn giao dịch. Glassnode cũng cho phép theo dõi số dư của sàn giao dịch và phân tích dữ liệu trên chuỗi để đánh giá dự trữ.

Tuy nhiên, sự gia tăng sử dụng tài sản số trong các công ty truyền thống có lẽ sẽ tăng cầu cho các báo cáo chuẩn hóa sử dụng phương pháp rõ ràng. Báo cáo Khảo sát Nhà đầu tư Tài chính của Coinbase năm 2023 cho thấy 64% nhà đầu tư tiền mã hóa hiện tại kỳ vọng phân bổ tài sản của họ tăng trong vòng ba năm tới.

“Chúng tôi tin rằng, để tiền mã hóa tiến lên phía trước, nó phải tuân thủ khung pháp lý của hệ thống tài chính truyền thống hiện có,” Zackon lưu ý.