Chiến lược của Bộ Tài chính Mỹ sẽ siết chặt quy định về tài sản ảo, tăng cường sử dụng trí tuệ nhân tạo.

Chiến lược của Bộ Tài chính Mỹ đã nhận ra rằng lực lượng thi hành pháp luật đang cố gắng để theo kịp với sự phát triển của công nghệ tài chính. Hai ưu tiên đầu tiên của Bộ Tài chính là giải quyết các khoảng trống quy định trong lĩnh vực ngăn chặn rửa tiền (AML) và Phòng chống Tài chính khủng bố (CFT) và tạo ra một khung kiểm toán hiệu quả và tập trung hơn. Bộ Tài chính cho biết sẽ "đánh giá nhu cầu về các biện pháp bổ sung đối với các lĩnh vực không phải là đối tượng của các biện pháp chống AML/CFT toàn diện."

Tăng cường thi hành cũng nằm trong kế hoạch. Chiến lược cho biết:

“Sự bùng nổ của các kênh thanh toán mới và các nhà cung cấp dịch vụ tài chính, bao gồm các nhà cung cấp dịch vụ tài sản ảo (VASP), trong thập kỷ qua đã khiến nguồn lực giám sát hạn chế được ứng dụng trong khám phá ít ngạn lịch sử của các doanh nghiệp dịch vụ tiền tệ truyền thống hơn."

Một tập trung mới vào công nghệ blockchain là một phần của chiến lược. Ví dụ, có Đơn vị Tài sản ảo của Cơ quan Điều tra Liên bang, mà "cung cấp thiết bị công nghệ, phân tích blockchain và đào tạo tịch thu tài sản ảo, và các khóa huấn luyện tài sản ảo phức tạp khác cho nhân viên FBI."

Chiến lược bao gồm việc tạo ra các hệ thống thanh toán xuyên biên giới tốt hơn và lựa chọn chuyển tiền theo quy định. Nó trỏ đến Lộ trình G20 và Hệ thống chuyển tiền nhanh FedNow như là những triển khai tốt của phương pháp này.

Trí tuệ nhân tạo và danh tính số có thể đóng vai trò quan trọng trong thành công của chiến lược:

“Chúng tôi sẽ cung cấp hỗ trợ quy định và chính sách cho các giải pháp danh tính số đáng tin cậy và […] mở rộng việc sử dụng trí tuệ nhân tạo (AI) và phân tích dữ liệu trong các nỗ lực của chính phủ Mỹ để […] quảng bá sự dẫn đầu về công nghệ của Mỹ trong các hình thức thanh toán phản ánh các tiêu chuẩn, thực hành và giá trị của Mỹ.”

AI có thể được sử dụng để tăng cường nỗ lực quy định và thi hành của chính phủ, nhưng cũng có thể được áp dụng bởi những người sử dụng bất hợp pháp của hệ thống tài chính, chiến lược đã ghi nhận.

Tạp chí: Cuộc truy quét của FBI đối với Virgil Griffith vì vi phạm lệnh trừng phạt, lời kể trực tiếp